Të enjten, eurodeputetët nga Komiteti për Çështjet Ekonomike dhe Monetare (ECON) dhe Komiteti për Liritë Civile (LIBE) miratuan, me 93 vota pro, 14 kundër dhe 14 abstenime, qëndrimin e tyre mbi projektligjin që forcon rregullat e BE-së kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit.
Gjurmueshmëria e transfertave të kripto-aseteve
Sipas kërkesave të reja të dakorduara nga eurodeputetët, të gjitha transferimet e kripto-aseteve do të duhet të përfshijnë informacion mbi burimin e aktivit dhe përfituesin e tij, informacion që duhet t’u vihet në dispozicion autoriteteve kompetente. Rregullat do të mbulonin gjithashtu transaksionet nga të ashtuquajturat kuleta të pastrehuara (një adresë e portofolit kripto-asset që është në kujdestarinë e një përdoruesi privat). Zgjidhjet teknologjike duhet të sigurojnë që këto transferime të aseteve të mund të identifikohen individualisht.
Qëllimi është të sigurohet që transferimet e kriptove mund të gjurmohen dhe transaksionet e dyshimta të bllokohen. Rregullat nuk do të zbatohen për transferimet nga personi në person që kryhen pa një ofrues, siç janë platformat e tregtimit të bitcoins, ose ndërmjet ofruesve që veprojnë në emër të tyre.
Nuk ka pragje minimale
Për shkak të shpejtësisë dhe natyrës së tyre virtuale, transaksionet me kripto-asete shmangin lehtësisht rregullat ekzistuese bazuar në pragjet e transaksionit. Prandaj, eurodeputetët vendosën të heqin kufijtë minimalë dhe përjashtimet për transfertat me vlerë të ulët.
Regjistri publik i subjekteve me rrezik të lartë
Eurodeputetët duan që Autoriteti Bankar Evropian (EBA) të krijojë një regjistër publik të bizneseve dhe shërbimeve të përfshira në kripto-asetet që mund të kenë një rrezik të lartë të pastrimit të parave, financimit të terrorizmit dhe aktiviteteve të tjera kriminale, duke përfshirë një listë jo shteruese të ofruesit në përputhje.
Përpara se të vihen në dispozicion të përfituesve kripto-asetet, ofruesit duhet të verifikojnë që burimi i aktivit nuk është subjekt i masave kufizuese dhe se nuk ka rreziqe të pastrimit të parave ose financimit të terrorizmit.
Kuotat
Ernest Urtasun (Greens/EFA, ES), bashkë-raportues për ECON tha: “Flukset e paligjshme në kripto-asetet lëvizin kryesisht të pazbuluara në të gjithë Evropën dhe botën, gjë që i bën ato një instrument ideal për të siguruar anonimitetin. Siç ilustrohet nga të gjitha skandalet e fundit të pastrimit të parave, nga Panama Papers në Pandora Papers, kriminelët lulëzojnë aty ku rregullat që lejojnë konfidencialitetin lejojnë fshehtësinë dhe anonimitetin. Me këtë propozim për një rregullore, BE-ja do ta mbyllë këtë boshllëk”.
Bashkë-raportuesja për LIBE Assita Kanko (ECR, BE) tha: “Raporti ynë ka dy synime: mbrojtjen dhe normalizimin. Ne duhet të lehtësojmë përdorimin e kripto-aseteve nga njerëz me vullnet të mirë në mënyrë të sigurt dhe korrekte, si dhe të mbrojmë kundër përdorimit të kripto-aseteve për financimin e terrorizmit, zhvatjen, materialet e abuzimit seksual të fëmijëve ose pastrimin e parave. Por ne gjithashtu kërkojmë të normalizojmë botën e kriptove ndërsa ajo rritet, duke zbatuar rregulla që krijojnë besim. Më shumë se një dekadë pas krijimit të Bitcoin, është koha që ne të ndërmarrim këto hapa të rëndësishëm për qytetarët tanë.”
Hapat e ardhshëm
Teksti i miratuar përfaqëson projekt-mandatin për eurodeputetët për të negociuar formën përfundimtare të legjislacionit me qeveritë e BE-së. PE në tërësi duhet ta votojë atë gjatë seancës plenare në prill.
Sfondi
Rregullat e reja janë pjesë e një pakete të re kundër pastrimit të parave, e cila përcakton masat për të forcuar rregullat e BE-së për luftën kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit. Ai adreson mangësitë e kornizës ekzistuese, të cilat përfshijnë zbatimin joefektiv, mbikëqyrjen e dobët dhe zbulimin e pamjaftueshëm të transaksioneve të dyshimta.
Aktualisht nuk ka rregulla në BE që lejojnë gjurmimin e transfertave të kripto-aseteve dhe sigurimin e informacionit mbi autorin/përfituesin e transfertave të tilla kripto-asete.
